Finanzberatung: Vertrauensbeziehungen wieder aufbauen

„Wir können Weisheit oder Leidenschaft nicht verordnen. Wir können Kompetenz nicht verordnen. Alles, was wir tun können, ist zu hoffen, gute Leute zu ernennen, die Strukturen schaffen und andere gute Leute anziehen.

Mit der kürzlichen Verabschiedung historischer Finanzaufsichtsgesetze stehen neue Bestimmungen zur Verhinderung von Verstößen in der Finanzbranche und zukünftigen Auswüchsen dieser Art erneut im Rampenlicht. Dieser Gesetzentwurf fällt in eine Zeit des weit verbreiteten Misstrauens gegenüber der Finanzberatung. Nervöse Anleger, die vom Verlust und der Misswirtschaft ihrer Gelder schockiert sind, fragen sich, wie sie zuverlässige und vertrauenswürdige Beratung erhalten können.

Mir wurde klar, dass die Leute, wenn sie diesen Rat mit etwas verwechselten, das speziell an sie gerichtet war, ihnen am Ende einen Bärendienst erweisen könnten. Dies hat die größere Frage aufgeworfen, wessen Informationen und Ratschlägen man in finanziellen Angelegenheiten vertrauen kann.

drei Vorschläge

Das ist ein großes Problem, über das man sorgfältig nachdenken sollte. Ich möchte Ihnen drei grundlegende Ideen anbieten, die Ihnen helfen sollen, bei der Suche nach und der Bewertung von Finanzberatung auf eine solidere Basis zu kommen. Erstens unabhängiger werden. Übernehmen Sie mehr Verantwortung für Ihr finanzielles Wohlergehen. Zweitens selektive Nutzung verschiedener Ressourcen. Drittens: Bauen Sie eine Beziehung zu einem vertrauenswürdigen Finanzexperten auf.

Mehr Verantwortung zu übernehmen bedeutet, sich in Finanzthemen weiterzubilden. Wählen Sie ein Thema und recherchieren Sie es. Vielleicht möchten Sie mehr über Anleihen erfahren oder sich für einen guten Anlagemix entscheiden. Mehr Informationen können Ihnen helfen, bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen. Vielleicht möchten Sie trotzdem professionellen Rat einholen, aber je mehr Sie über sich selbst wissen, desto bessere Entscheidungen können Sie treffen. Das alte Sprichwort ist wahr. Niemand kümmert sich so sehr um Ihr Geld wie Sie.

Achten Sie auf laute Geräusche und weißes Rauschen.

Die selektive Auswahl von Informationsquellen ist sehr wichtig. Die Leute scheinen klare, einfache Antworten zu wollen. Es gibt jedoch nur wenige einfache Antworten auf die persönlichen Finanzen, und wenn Sie nicht aufpassen, können Sie in Schwierigkeiten geraten. Ich würde die Leute ermutigen, Fernsehen und Radio zu meiden. Zu viel „weißes Rauschen“ wird als wertvolle Information über den Markt weitergegeben.

Reduzieren Sie die Menge der gesammelten Informationen und den Fokus der Informationsbeschaffung. Recherchieren Sie Themen, die Sie besonders interessieren.

finanzielle Beziehung

Weitere Informationen zu erhalten ist ein wichtiger Teil der Verwaltung Ihrer Finanzen. Wir erkennen jedoch die Notwendigkeit von Professionalität an. So wie der Hausarzt in vielen wichtigen Angelegenheiten eine verlässliche Ratgeberin ist, ist er nicht der Arzt, zu dem wir für einen Kniegelenkersatz gehen. Aber wir können uns an ihn wenden, um eine gute Überweisung an den richtigen Experten zu erhalten. Ebenso sollten Sie die Beziehungen, die Sie bereits zu vertrauenswürdigen Experten in verschiedenen Bereichen Ihres Finanzlebens haben, ausbauen. Dies können Privatbankiers, Buchhalter oder Anwälte für Nachlassplanung sein. Fragen Sie diese Experten sowie Ihre Nachbarn und Freunde, ob sie einen Finanzplaner empfehlen können, den sie mögen. Viele Finanzberater bieten kostenlose Erstberatungen an. Abonnieren Sie ihren Newsletter. Finden Sie heraus, wer sie sind und wie sie Ihnen helfen können.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass uns die beste Antwort auf die Skepsis und das Misstrauen ist, die wir möglicherweise empfinden, wenn wir nach solider finanzieller Beratung suchen. Finden Sie ein paar gute Informationsquellen und beginnen Sie, eine Beziehung zu einem Finanzexperten aufzubauen. Warten Sie nicht, während Sie versuchen, jemanden zu finden, weil Sie dringend etwas brauchen. Nehmen Sie gleichzeitig an allen drei Phasen teil, die wir besprochen haben. Hier gilt das alte Sprichwort. Graben Sie einen Brunnen, bevor Sie ihn brauchen.